Une vision long terme et évolutive
Notre rôle ?
Déterminons ensemble, selon vos convictions, vos aspirations et votre degré d’implication, l’allocation stratégique qui fait sens à vos projets.
Notre objectif ?
Maximiser le rendement du portefeuille en fonction du niveau de risque accepté.
En choisissant Meridem pour le conseil et la gestion de votre épargne, vous libérez votre temps et votre esprit pour vous consacrer à l’essentiel.
Vos capitaux sont gérés de façon avisée et en cohérence avec vos valeurs.
Le cabinet fonctionne en architecture ouverte pour sélectionner les produits d’investissement les plus pertinents. Nous vous présentons les meilleures offres aux meilleures conditions en totale indépendance.
Notre expertise en matière d’investissement s’étend à l’ensemble des marchés et des classes d’actifs
Notre expertise en matière d’investissement s’étend à l’ensemble des marchés et des classes d’actifs
Notre philosophie d’investissement
Créer de la valeur
La fiscalité et l’inflation viennent dégrader votre pouvoir d’achat.
Créer de la valeur
Ensemble, trouvons un placement qui vous correspond. Le couple rendement risque et l’allocation de vos actifs sont définis selon votre profil d’investisseur, vos objectifs et vos valeurs.
Investir durablement
La gestion d’actifs et l’investissement soutenable sont parfaitement compatibles.
Investir durablement
Diversifier vos actifs
La diversification d’un portefeuille est fondamentale.
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier !
Diversifier vos actifs
« Nous suivons constamment les marchés financiers.
Nous vous signalons les opportunités et comment les intégrer à votre portefeuille »
Notre engagement ?
Créer de la valeur pour nos clients
Meridem vous permet d’investir sur un vaste choix de supports d’investissements
Meridem vous permet d’investir sur
un vaste choix de supports d’investissements
Les classes d’actifs « classiques » telles que les actions, les obligations et les produits monétaires représentent le cœur de nos portefeuilles, ce sont des actifs qui peuvent être rapidement mobilisés sans perte significative de valeur.
Nous couvrons également des actifs liquides plus spéculatifs comme les crypo-actifs.
En architecture ouverte, nous sélectionnons les meilleurs fonds parmi un vaste éventail de produits qu’il s’agisse d’instruments à gestion active et passive, et de fonds diversifié ou flexible.
Nous construirons des stratégies différenciées et spécialement élaborées selon votre profil investisseur au moyen de ligne directe et de fonds de placement.
Nous considérons les produits structurés comme une offre de gestion à part entière.
Ces produits sont élaborés sur mesure et adaptés aux conditions de marché en délivrant un couple rendement risque attractif.
Les produits structurés sont d’excellents outils de diversification au sein d’une gestion opportuniste. Utilisés en complément d’autres classes d’actifs, les produits structurés permettent de compléter et de diversifier un portefeuille.
Nous offrons à nos clients la possibilité d’investir dans des actifs non cotés. La diversité offerte par les stratégies sous-jacentes permet de construire des allocations diversifiées et complémentaires aux investissements réalisés dans les actifs liquides.
Nous vous proposons d’investir dans deux catégories d’actifs non cotés :
Le Private equity
Le Private Equity consiste à investir au capital d’entreprises non cotées, de leur conception à leur transmission, en passant par l’ensemble des phases de développement, que ce soit dans le cadre de Venture Capital (sociétés en phases de création, ou aux premières phases de développement), de Growth (sociétés en forte croissance) ou le Buyout (sociétés matures).
L’immobilier
L’Immobilier est une classe d’actifs plus connue car présente au sein de nombreux patrimoines. Sur ce segment, nous nous concentrons sur des stratégies différentes de l’immobilier résidentiel que ce soit par des produits de type SCPI, Club Deal immobilier ou des solutions de capital-investissement et dette privée avec des stratégies sous-jacentes immobilières.
La fiscalité vient agresser votre capital.
La défiscalisation regroupe l’ensemble des mesures mises en place par l’État pour inciter les contribuables à investir ou à placer leurs liquidités sur un secteur précis en contrepartie d’une réduction ou d’un crédit d’impôt.
Il est ainsi possible de réduire votre charge fiscale tout en vous constituant un patrimoine.
« La diversification entre plusieurs classes d’actifs est le seul vrai moyen d’abaisser la volatilité »
Exemple d’allocation d’actifs
Besoins personnels
Vous souhaitez préserver votre capital, financer votre train de vie et régler vos impôts. (Protéger contre l’inflation).
Nous vous proposons une stratégie financière sécurisée composée d’actifs de rendement peu risqués.
Gestion à capital garanti (en totalité ou partiellement), fonds en Euros des contrats d’assurance, fonds monétaires et fonds obligataires.
Valorisation et transmission
Vous souhaitez valoriser votre patrimoine et préparer sa transmission dans le temps.
Pour cela nous bâtissons une stratégie patrimoniale constituée d’actifs traditionnels couplés à une volatilité maîtrisée.
Fonds actions, fonds obligataires, fonds sectoriels ou spécialisés, produits structurés, fonds de gestion alternative, fonds diversifiés, immobilier.
Projets long terme et passions
Vous désirez accomplir vos projets personnels à long terme.
Nous optons pour une stratégie dynamique construite autour d’actifs traditionnels et alternatifs.
Titres vifs, fonds actions, fonds sectoriels ou spécialisés, produits structurés, fonds de gestion alternative, investissements non cotés
La gestion globale d’un patrimoine ne se limite pas à la gestion de produits financiers ou de biens immobiliers mais s’inscrit dans une démarche globale.
Quels sont vos enjeux en tant qu’investisseur ?
- Je viens de recevoir une somme importante. Comment la placer en cohérence avec mes projets ?
- Mes contrats actuels ne me conviennent pas. Quelles sont les solutions ?
- Quelle part de mon épargne puis-je me permettre d’investir ?
- Réaliser la meilleure performance possible pour vos investissements.
- Nous construisons un portefeuille diversifié adapté à vos besoins et vos valeurs.
- Nous vous proposons des produits responsables avec plusieurs niveaux d’engagements en fonction de vos convictions.
- Immobilier ou financier, que choisir ?
- Comment placer mon capital pour bien préparer ma retraite ?
- J’ai cédé des actifs, quelle solution pour compléter mes revenus sans alourdir ma fiscalité ?
- Nous vous aidons à vous poser les bonnes questions et vous accompagnons pour y répondre.
- Nous mettons en place les stratégies adaptées pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.
- Nous vous proposons des solutions claires pour dégager un revenu complémentaire à partir de votre épargne.
- Mes comptes sont éparpillés, je voudrais centraliser leur gestion auprès d’un seul référent.
- Je cherche un gérant réactif capable de suivre mes investissements dans le temps et selon l’évolution des marchés.
- J’ai besoin d’un conseiller transparent, disponible et capable d’expliquer des concepts et des situations complexes.
- Déléguer sans perdre le contrôle.
- Passionnés et animés, nous sommes spécialisés dans les investissements financiers.
- Une équipe dédiée et disponible. Vous pouvez nous contacter à chaque instant pour échanger sur votre situation.
