Ensemble, nous définissons une stratégie qui répond non seulement à vos objectifs à court et long terme, mais aussi à ceux des générations futures.
Éclairage fiscal et juridique
Nous assurons une veille réglementaire face à des enjeux fiscaux et juridiques de plus en plus complexes.
La gestion d’un patrimoine ne se limite pas à la gestion de produits financiers ou de biens immobiliers mais s’inscrit dans une démarche globale.
Chez Meridem, nous effectuons une analyse complète de votre situation afin de vous apporter des réponses adaptées à vos problématiques.
Nous pouvons travailler de manière conjointe avec des expertises externes sur les sujets les plus complexes. Notre savoir-faire et nos expériences cumulées nous permettent d’accéder à un réseau d’experts, tels que des avocats, notaires, experts-comptables, banquiers, assureurs.
Ensemble, nous définissons une stratégie qui répond non seulement à vos objectifs à court et long terme, mais aussi à ceux des générations futures.
nos expertises patrimoniales
Analyse et structuration de votre patrimoine privé
Cibler vos besoins pour définir une situation patrimoniale qui répond à vos attentes.
Analyse et structuration de votre patrimoine privé
Quels que soient votre âge, votre situation familiale, vos objectifs, et la maturité de votre patrimoine, nous vous accompagnons à chaque étape de votre vie. S’il apparaît, après une analyse approfondie de votre situation, que les dispositifs en place ne sont pas suffisants ou inexistants pour répondre à vos attentes, nous vous aidons à structurer votre patrimoine.
Construire et développer un patrimoine
Votre patrimoine reflète vos différents cycles de vie. L’anticipation est le maître mot.
Construire et développer un patrimoine
Le postulat de départ sera votre capacité à épargner. Afin de développer votre patrimoine tout en maintenant votre niveau de vie, il convient d’ajuster une épargne régulière. Rembourser un prêt immobilier par anticipation ou investir un excédent de liquidités ne génère pas les mêmes conséquences.
Mise en place d’un revenu complémentaire
Nous pouvons vous aider dans la mise place d’un complément de revenu.
Mise en place d’un revenu complémentaire
Nous vous accompagnons dans la diversification de vos investissements et le choix de l’enveloppe ou de la structure d’épargne la plus adaptée à votre situation fiscale.
Réduction de la charge fiscale
La gestion de votre patrimoine passe également par une bonne maîtrise de votre fiscalité. Parmi tous les dispositifs fiscaux existants, difficile de faire le tri !
Réduction de la charge fiscale
Faut-il agir en amont et réduire son revenu imposable ou agir en aval et réduire l’impôt ? La question ne peut être résolue qu’après l’étude de votre profil. Nous vous conseillons dans la structuration de votre patrimoine tout en ajustant votre charge fiscale.
Planification successorale
Votre patrimoine est le fruit du travail d’une vie. Veillez à l'héritage que vous laisserez aux générations futures.
Planification successorale
Donations, rédaction et exécution de vos dispositions testamentaires, ou encore définition et mise en place du bon instrument de planification successorale, nous veillons à ce que votre patrimoine soit structuré en fonction de vos objectifs et des conséquences juridiques et fiscales liées à sa transmission.
Immobilier
Vous pouvez vous appuyer sur notre expertise juridique et fiscale et notre réseau d’experts.
Immobilier
Nous vous accompagnons quant à vos problématiques de financement, à la détention directe ou indirecte du bien, ainsi qu’au démembrement de propriété, afin de vous permettre de faire fructifier l’achat, la gestion et la vente.
Me protéger ainsi que mes proches
Votre situation peut nécessiter la mise en place de bonnes pratiques pour vous protéger ainsi que vos proches sur le volet fiscal, juridique ou financier.
Me protéger ainsi que mes proches
Concrètement, nous pouvons vous aider sur le choix ou la modification de votre régime matrimonial, la structuration de votre patrimoine au sein de votre famille, la rédaction d’une clause bénéficiaire, la protection sociale la plus adaptée ou encore vos garanties de crédit.
Non Résident & client international
Nous comprenons que ces transitions, de plus en plus fréquentes, peuvent être complexes.
Non Résident & client international
Nous sommes à votre disposition pour examiner et analyser avec vous les implications d’un déménagement, un retour en France, et notamment les éventuels obstacles fiscaux et juridiques.
Dirigeant d’entreprise & patrimoine professionnel
Optimiser votre rémunération et
opérations de haut de bilan
Dirigeant d’entreprise & patrimoine professionnel
Nous vous aidons à réduire la charge fiscale liée à votre rémunération et à préparer la fin de votre activité. Nous travaillons de manière conjointe avec un réseau d’experts sur les différentes étapes de la vie de votre entreprise et identifions ensemble la préconisation la plus proche de vos attentes.
Nous pouvons également vous proposer des solutions de réemploi du produit de la cession dans le cadre du 150-0 B Ter.
Pourquoi l’ingénierie patrimoniale ?
Nous nous intégrons à votre écosystème personnel et professionnel pour vous guider dans la prise de décision à court et long terme.
Nous structurons votre patrimoine pour résoudre vos problématiques financières, juridiques et fiscales.
Nous accompagnons les entrepreneurs dans la gestion de leur patrimoine professionnel en vous conseillant sur les différents critères de rémunération, les modalités d’investissement avec une holding, l’immobilier professionnel et la cession ou transmission de votre entreprise.
La structuration de votre patrimoine et le choix de l’enveloppe d’investissement sont indispensables pour la gestion de vos actifs.
Quels sont vos enjeux patrimoniaux ?
Comprendre vos problématiques
- Est-ce que l’organisation de mon patrimoine est adaptée à ma situation actuelle et à mes attentes ?
- Que choisir entre une détention en direct ou via une société pour mes actifs immobiliers ou financiers ?
- Quelle enveloppe de détention est fiscalement avantageuse pour ma situation ?
- Comprendre votre situation et vos besoins.
- Mettre en place la stratégie qui permettra de donner vie à vos projets.
- Ajuster notre suivi à l’évolution de vos cycles de vie.
Comprendre vos problématiques
- Comment préparer ma transmission ?
- Comment organiser la détention du patrimoine au sein de ma famille ?
- Comment protéger ma famille des aléas de la vie ?
- Comment m’assurer que mes proches soient accompagnés après mon décès ?
- Choisir les modalités qui vous correspondent.
- Partager et appliquer vos souhaits pour une vision de l’avenir de votre famille.
- Comprendre ce qui est important pour vous et planifier la manière dont vous souhaitez transmettre.
Comprendre vos problématiques
- Comment dynamiser la trésorerie excédentaire ?
- Puis-je développer mon patrimoine personnel grâce à mon patrimoine professionnel ?
- Comment anticiper la cession ou transmission des parts de mon entreprise ?
- J’ai des liquidités disponibles dans une holding, dois-je réinvestir via ma société ou récupérer ces capitaux ?
- Vous accompagner dans la prise de décision.
- Définir et mettre en œuvre un plan de sortie.
- Structurer votre patrimoine professionnel et personnel.
